Consulenza Finanziaria e Patrimoniale
Impiego nel mio lavoro professionalità, serietà e passione per instaurare rapporti fiduciari solidi.
Essere un buon Consulente Finanziario non vuol dire solo saper scegliere buoni investimenti.
Sono fondamentali la dedizione al lavoro ed un’ampia sfera di competenze tecniche e relazionali per supportare i clienti attraverso le tante scelte che, nel tempo, hanno garantito loro la corretta allocazione, protezione, ottimizzazione di tutto il patrimonio, non solo finanziario.
Ogni risparmiatore ha i propri obiettivi, le proprie esigenze, aspettative, progetti di vita e la mia professione mi porta a capire ed organizzare la migliore strategia di investimento, individuando le soluzioni personalizzate tra le molteplici che il mercato mette a disposizione.
Da 30 anni affianco con entusiasmo e passione i miei clienti nella realizzazione dei loro progetti di vita.
La mia "mission" è essere per loro la figura di riferimento in tema di risparmio e di investimenti, in ambito fiscale e previdenziale, e nella delicata sfera della protezione del patrimonio familiare/aziendale.
I valori a cui mi ispiro sono l'onestà, il rispetto della persona, l'indipendenza ed una robusta etica professionale capace di riflettere e rispettare in ogni momento le aspettative di chi mi dà la sua fiducia e mi affida il suo patrimonio.
Ritengo la formazione ed il continuo aggiornamento elementi essenziali per la ricerca di soluzioni alle esigenze di pianificazione finanziaria, patrimoniale, successoria e fiscale delle persone e delle famiglie.
Svolgo la mia attività prevalentemente nel nord Italia.
Sono a tua disposizione per un colloquio conoscitivo negli ambienti accoglienti e confortevoli del mio ufficio oppure, se lo preferisci, comodamente a casa tua o nel tuo ufficio.
"UN INVESTITORE CHE HA TUTTE LE RISPOSTE, NON HA CAPITO LA DOMANDA" (John Templeton)
Servizi
Pianificazione finanziaria e patrimoniale
Una buona pianificazione nasce dalla comprensione delle esigenze del cliente e della sua famiglia, con particolare attenzione ai progetti futuri.
Tradurre questi bisogni in soluzioni di investimento richiede professionalità e dedizione. Soluzioni pensate per soddisfare le tue esigenze di risparmio e di tutela, di previdenza e protezione.
Investimenti e costruzione di portafogli efficienti
Per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione è necessario selezionare le migliori professionalità a livello globale per individuare le soluzioni adeguate alle tue esigenze per quanto riguarda la gestione di risparmi e di patrimoni.
Protezione del patrimonio ottimizzazione fiscale
Viviamo in un contesto in continua evoluzione. Prima di ogni altra cosa devi pensare a proteggere il tuo patrimonio.
Risulta prioritario individuare le soluzioni idonee che ti consentano di tutelare le persone a te care e le attività che sono più esposte a rischi oggettivi, con un'attenzione particolare ai risvolti fiscali.
Gestione dei passaggi generazionali
Il passaggio generazionale è una fase importante nella vita dell'impresa ed è volta a garantire la continuità aziendale.
L’operazione, oltre alle problematiche di ordine tecnico e legale, spesso implica di dover affrontare all’ interno della famiglia anche importanti e delicate questioni di natura psicologica, culturale e relazionale.
1. Prima di agire bisogna ascoltare
OGNUNO DI NOI HA UN PAIO D'ALI, MA SOLO CHI SOGNA IMPARA A VOLARE. (Jim Morrison)
Ogni grande progetto nasce prima di tutto da un'idea, un'intuizione.
Realizzare un "sogno" è certamente la fase più difficile... ma non impossibile.
Idee chiare e determinazione sono caratteristiche importanti ma spesso non sufficienti. La Pianificazione Finanziaria ci viene in aiuto per individuare e definire i nostri obiettivi finanziari: è il pilastro portante per una vita finanziaria solida.
Senza la Pianificazione Finanziaria troppe variabili vengono normalmente lasciate al caso: capire quali sono le proprie aspirazioni, assegnare delle priorità, distinguere le diverse esigenze ed i relativi tempi di attuazione.
Una corretta Pianificazione Finanziaria comprende tutti gli aspetti della vita personale e familiare; un vero e proprio check up finanziario dal quale partire.
E' fondamentale il rapporto di estrema fiducia e trasparenza che si viene a creare
tra consulente e cliente. Solo in questo modo s i potrà disporre delle corrette informazioni necessarie per elaborare un piano finanziario efficace.
PORSI UN OBIETTIVO E' LA PIU' FORTE FORZA DI AUTOMOTIVAZIONE.
2. Trovo le migliori soluzioni
LA PIANIFICAZIONE AIUTA A VIVERE PIU' SERENAMENTE.
Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro, per arrivare alla definizione di un piano di investimento finalizzato al raggiungimento di quell' importante obiettivo che tenga conto delle tue esigenze, delle priorità e dei tempi per la sua realizzazione.
Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che mi affida i suoi risparmi, dedicando il giusto tempo per la comprensione e la condivisione della soluzione scelta.
Pianificare significa creare una solida base finanziaria per crescere, proteggere e gestire le proprie risorse.
Un rapporto nuovo con il proprio denaro che elimina l'ansia, lo stress, l'incertezza sul futuro.
LA FINANZA AL SERVIZIO DEI TUOI PROGETTI.
3. Monitorare, sorridere, crescere
Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro
Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.
"I MERCATI FINANZIARI SONO UNO STRUMENTO PER TRASFERIRE DENARO DAGLI IMPAZIENTI AI PAZIENTI" (Warren Buffet)
La Consulenza Patrimoniale Personalizzata
Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.
Ci sono cose che, invece, non cambiano mai.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire.
Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.
Richiedi una consulenza, sarò felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo durante il quale potrai chiedermi, senza impegno, di analizzare la tua situazione patrimoniale in funzione delle esigenze, degli obiettivi, dei tempi e dei sogni che ti accompagnano lungo il cammino.
"NON SERVE PREDIRE LA PIOGGIA MA CONTA SAPER COSTRUIRE L'ARCA" (Warren Buffet)
Servizi di Consulenza in ambito Finanziario e Patrimoniale
PIANIFICAZIONE SUCCESSORIA: L'obiettivo della pianificazione successoria è quello di trasferire le proprietà alla futura generazione secondo i propri desideri, nel modo (fiscalmente) più efficiente possibile e con il minor numero possibile di problemi.
La pianificazione successoria è una necessità per ogni individuo benestante.
PASSAGGIO GENERAZIONALE: Il passaggio generazionale è una fase importante e delicata nella vita dell’impresa ed è volta a garantirne la continuità aziendale.
L’operazione, oltre alle problematiche di ordine tecnico e legale, spesso implica il dover affrontare all’interno della famiglia anche importanti questioni di natura psicologica, culturale e relazionale.
GESTIONE PATRIMONI FINANZIARI SOTTO TUTELA: La minore età, l’inabilità, l’interdizione e/o qualsiasi forma di incapacità, anche parziale o temporanea, necessitano di strumenti di tutela adeguati. Anche in ambito finanziario, la procura ad amministrare i patrimoni del soggetto debole deve essere coadiuvata da figure competenti nell’ attività di monitoraggio e gestione del rischio.
SERVIZI FIDUCIARI / TRUST: Attività parabancaria, in grado di soddisfare finalità legate all’intestazione di quote societarie, di beni e patrimoni. Servizi dedicati ad imprenditori, professionisti e privati, mirati ad ottimizzarne l’amministrazione del patrimonio, garantendone la massima riservatezza.
VALUTAZIONE E GESTIONE DEL RISCHIO DI PORTAFOGLIO: Il “Rischio” è l’incertezza legata al valore futuro di uno strumento finanziario o della gestione di
un portafoglio finanziario. La Banca monitora il livello di rischio di ogni strumento finanziario che viene analizzato, valutato e classificato in base all’indicatore sintetico di rischio ad esso attribuito.
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE: La tesoreria è l’attività che sta alla base della corretta gestione delle entrate e uscite di cassa; ad essa viene richiesto di contribuire a mantenere un' efficiente struttura del capitale circolante, in considerazione del contesto sempre più competitivo in cui si trovano ad operare le aziende.
"LA PIETRA MILIARE DEL PROCESSO D'INVESTIMENTO SI BASA SUL CONTROLLO DEL RISCHIO, PIUTTOSTO CHE SULLA RICERCA DI RENDIMENTI ELEVATI"
(Benjamin Graham)
"Il peggior nemico di un investitore non è il mercato ma sono le sue emozioni."
Finanza Live
- Corso Cavallotti, 183 - Sanremo
-
3356139374
0184507639 - pogliomauro@gmail.com